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近年來，網絡刷單、虛假高薪直播類詐騙高發(fā)，不法分子依托虛假平臺以高額收益誘導群眾投入本金。中信銀行威海分行依托總行模型，緊盯可疑業(yè)務，常態(tài)化落實警銀聯(lián)動勸阻機制，筑牢廳堂反詐屏障。近日，這一機制在威海高區(qū)支行成功應用，有效攔截一起潛在詐騙事件。
近日，一位客戶到中信銀行威海高區(qū)支行申請上調網銀轉賬限額，用于綁定銀行卡對接“悅目世界”直播平臺結算。客戶聲稱經熟人引薦注冊該平臺，平臺收益流轉至分享生活賬戶，非熟人無法入駐，并宣稱每月可獲利十余萬元，現(xiàn)需綁定銀行卡提現(xiàn)。高區(qū)支行柜員敏銳察覺高薪收益不符合市場常理，平臺層級引薦模式疑點突出，當即細致追問資金投入規(guī)則，發(fā)現(xiàn)客戶計劃后續(xù)充值本金賺取返利。盡管客戶執(zhí)意調額綁卡、堅信平臺收益屬實，柜員第一時間上報會計經理，經綜合研判判定為典型虛假投資詐騙，立即撥打屬地派出所電話請求到場協(xié)助核查。民警抵達后，結合同類受騙案例講解平臺套路，揭露所謂高額直播收益、熟人準入均為引流騙局，目的是套取銀行卡信息、誘導后續(xù)大額轉賬。與此同時，支行同步聯(lián)系客戶家屬到場協(xié)同勸說，列舉平臺后臺無法提現(xiàn)、卷款跑路的真實案例。
經多方聯(lián)合勸導，客戶最終認清虛假平臺騙局，放棄調額綁卡操作，成功保全個人資金。此次事件彰顯了中信銀行威海分行在反詐工作中的高效協(xié)同與專業(yè)擔當，通過常態(tài)化警銀聯(lián)動機制，及時化解風險。后續(xù)威海分行將持續(xù)聚焦高薪投資、陌生平臺開戶等風險場景，深化廳堂反詐宣講，緊盯可疑限額調整業(yè)務，以實際行動守護客戶財產安全，為構建安全金融環(huán)境貢獻力量。（于兆言）
責任編輯：李景鑫