中國基金業(yè)協(xié)會表示，經(jīng)查，福建寬客投資存在多項(xiàng)違規(guī)行為，首先是未按照合同約定履行管理人職責(zé)，管理的基金產(chǎn)品寬客矢量6號等三只產(chǎn)品的份額凈值低于止損線后，未按合同約定進(jìn)行止損操作，嚴(yán)重?fù)p害了投資者合法權(quán)益。其次是未按規(guī)定向協(xié)會報(bào)告重大事項(xiàng)。第三是協(xié)會在檢查過程中，公司負(fù)責(zé)人拒絕向協(xié)會提供資料，不配合檢查。第四是未準(zhǔn)確填報(bào)并更新登記備案信息。因此，公司被協(xié)會取消私募管理資格，公司90后董事長也被取消從業(yè)資格并拉黑5年。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，福建寬客投資在協(xié)會備案合計(jì)69只私募產(chǎn)品，其中有53只產(chǎn)品已經(jīng)清算。
近日，中國基金業(yè)協(xié)會于發(fā)布了對福建寬客投資的紀(jì)律處分事先告知書。協(xié)會表示，福建寬客投資存在四宗違規(guī)行為，首先是未按照合同約定履行管理人職責(zé)。福建寬客所管理的基金產(chǎn)品寬客矢量6號私募基金、寬客吉星7號私募基金、寬客吉星10號私募基金的份額凈值低于止損線后，均未按合同約定時間進(jìn)行止損操作，嚴(yán)重?fù)p害了投資者合法權(quán)益，違反了管理勤勉盡責(zé)的義務(wù)。
其次是未按照合同規(guī)定向協(xié)會報(bào)告重大事項(xiàng)。根據(jù)福建證監(jiān)局檢查情況，福建寬客投資主要負(fù)責(zé)人陳憲生等已經(jīng)被公安機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施，影響私募基金管理事務(wù)，福建寬客未就上述情況向協(xié)會及時報(bào)告，上述情況違反了相關(guān)規(guī)定。
第三是未按規(guī)定配合協(xié)會自律管理。協(xié)會在自律檢查過程中，公司負(fù)責(zé)人拒絕向協(xié)會提供所需資料，不配合協(xié)會的檢查要求。
第四是未準(zhǔn)確填報(bào)并更新登記備案信息。福建寬客關(guān)聯(lián)方福州萬豐投資咨詢有限公司已于2020年8月被注銷，但是未及時更新關(guān)聯(lián)方情況；私募基金產(chǎn)品運(yùn)行報(bào)送情況不準(zhǔn)確，所管理的10只基金產(chǎn)品已清算單未向協(xié)會報(bào)送，而兩只基金產(chǎn)品已向協(xié)會報(bào)送提前清算卻仍在運(yùn)行；福建寬客主要高管及員工或被采取強(qiáng)制措施或已離職，人員配置已不能持續(xù)符合私募基金管理人登記須知的要求。
協(xié)會表示，福建寬客董事長兼總經(jīng)理陳憲生應(yīng)當(dāng)對在職期間的違規(guī)行為承擔(dān)責(zé)任。協(xié)會根據(jù)相關(guān)規(guī)定，做出取消福建寬客會員資格，撤銷福建寬客管理人的登記；取消陳憲生的基金從業(yè)資格，將其加入黑名單，期限為5年。
對此，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者通過電話多次聯(lián)系福建寬客相關(guān)人員，但均沒人接聽。
業(yè)內(nèi)人士告訴記者，在市場行情波動時，私募產(chǎn)品的凈值會受影響，可能觸及預(yù)警線。如果未按照基金合同及時止損，可能就會出現(xiàn)損失超出預(yù)期的情況。止損條款在一定程度上保護(hù)了投資者的權(quán)益，同時也在一定程度上束縛住了私募管理人的手腳。一般而言，觸及止損線后有三種處理方式：首先是按照產(chǎn)品合同走清算程序；其次是獲得大部分投資者同意，降低清盤線或者延長清算時間；第三就是私募自己追加資金充當(dāng)安全墊，使產(chǎn)品免遭清算。
私募排排網(wǎng)提供的簡介顯示，福建寬客投資的法定代表人、董事長兼總經(jīng)理陳憲生于1991年2月出生，是妥妥的90后。陳憲生在A股市場擁有豐富的證券知識和多年的實(shí)盤交易經(jīng)驗(yàn)，基于證券市場有獨(dú)特的分析視角，擅于運(yùn)用量化的方式進(jìn)行研究分析，精化投資理念，合理分化資金；在股票二級市場靈活運(yùn)用多種交易策略，形成了長期穩(wěn)定的投資風(fēng)格。
基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，福建寬客投資存在多項(xiàng)信息異常，其中信息報(bào)送異常是因?yàn)槲窗匆蟀磿r提交經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告，以及未按要求進(jìn)行產(chǎn)品更新或重大事項(xiàng)更新累計(jì)2次及以上。
協(xié)會的備案信息顯示，福建省寬客投資管理有限公司成立于2015年7月30日，于當(dāng)年7月17日在協(xié)會備案，全職員工人數(shù)只有4人，管理規(guī)模在5億元以下。
從陳憲生的履歷來看，2013年9月至2019年12月期間在福州萬豐投資咨詢有限公司總經(jīng)辦擔(dān)任總經(jīng)理，2019年之后在福建省寬客投資管理有限公司任職。從公司股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，陳憲生持有福建寬客65%的股權(quán)，楊玫瑰持有30%的股權(quán)，李宛豪持有5%的股權(quán)。值得注意的是，從基金業(yè)協(xié)會信息來看，福建寬客投資在協(xié)會備案有69只私募產(chǎn)品，其中53只產(chǎn)品已經(jīng)清算。
啟信寶信息顯示，2019年12月10日，福建寬客投資進(jìn)行了股東變更，原股東吳浩坤從公司撤資，法定代表人變更為陳憲生。2021年7月22日，公司接到了福州市倉山人民法院的開庭傳票。2021年8月2日，公司成為被告，案由則是追索勞動報(bào)酬糾紛。之后在2021年11月11日，公司因?yàn)橥ㄟ^登記的住所或者經(jīng)營場所無法聯(lián)系，而被列入經(jīng)營異常名單。
值得注意的是，今年以來，福建寬客投資陸續(xù)被列入被執(zhí)行人：在2022年1月10日被列入被執(zhí)行人，執(zhí)行標(biāo)的7.69萬元；2022年1月12日被執(zhí)行標(biāo)的2114.4萬元；2022年4月18日被執(zhí)行標(biāo)的6366元；2022年4月20日被執(zhí)行標(biāo)的10500元。而在2022年2月25日，陳憲生因勞動爭議被限制高消費(fèi)。